Bizy – תיעוד למשתמש

חזון ומבנה כללי

האפליקציה היא Workspace פר־עסק. לכל עסק יש:

• לקוחות,
• הכנסות (מתוכננות/שולמו, קשורות ללקוח),
• הוצאות (פשוט: העלאת קבלות),
• רו״ח (פרטים קבועים + נספחים + מסמכי חיוב),
• הגדרות עסק,
• מחשבון (סימולציה).

בכל פעם שמסמנים תשלום כשולם, מתבצעת “קופסה שחורה”:

Toast שמדמה: (1) הקצאת מספר קבלה/חשבונית, (2) יצירת PDF דו־לשוני, (3) שליחה ללקוח, (4) תיעוד במסך רו״ח. (כרגע זה סימולציה בלבד – לא באמת יוצר/שולח, רק מציג toast ומעדכן סטטוסים).

שפות: עברית/אנגלית. כל הטקסטים והטולטיפים עוברים דרך מילון. ניתן להחליף שפה מהגדרות העסק.

ניווט (IA) ומסכי המערכת

מסך 0: “העסקים שלי”

• כותרת: “העסקים שלי”
• כפתורים: “+ הוסף עסק חדש”
• רשימת כרטיסי עסקים: שם העסק, סוג העסק (עוסק פטור/מורשה/חברה), פעולות: “כניסה”, “מחיקה”.
• אם אין עסקים: מצב ריק עם CTA להוספה.
• טולטיפים:
• i ליד “סוג העסק”: “משפיע על חישובי מע״מ והמסמכים לרו״ח.”

מודאל “הוסף עסק”

• שדות: שם עסק (חובה), סוג עסק (פטור/מורשה/בע״מ, חובה).
• כפתורים: “שמור”, “ביטול”.
• אימות: לא מאפשר לשמור בלי שם.
• תוצאה: יוצר עסק, נכנס ל־Workspace.

בתוך עסק (Business Workspace)

בראש: כותרת עם שם העסק + סוגו. טאב־ניווט:

• 1. סקירה (Overview)
• 2. לקוחות (Clients)
• 3. הכנסות (Income)
• 4. הוצאות (Expenses)
• 5. רו״ח (Accountant)
• 6. הגדרות עסק (Settings)
• 7. מחשבון (Calculator)

1) סקירה (Overview)

• כרטיסי KPI:
• “שולם החודש” (₪)
• “צפוי 30 הימים הבאים” (₪)
• “מסמכי חיוב שנשלחו” (#, 30 ימים)
• “חסרים לרו״ח” (# פריטים חסרים בטופס הקבוע)
• רשימת תשלומים קרובים (מהכנסות): טבלה קטנה: תאריך יעד, לקוח, סכום, סטטוס, כפתור “סמן כשולם”.
• התראות חסרים:
• לדוגמה: “חסר IBAN/צילום תעודה/מייל לקוח לצורך שליחת קבלה” — לינק מהיר להשלמה.
• טולטיפים:
• i “שולם החודש”: “סך כל התשלומים שסומנו כ’שולם’ בחודש הקלנדרי הנוכחי.”
• i “צפוי 30 הימים הבאים”: “סכום תשלומים שתאריך היעד שלהם ב־30 הימים הקרובים.”

2) לקוחות (Clients)

• כפתור “+ לקוח חדש”.
• טבלת לקוחות: שם, מייל, טלפון, סוג לקוח (ישראל/חו״ל), # הכנסות פעילות, פעולות: “עריכה”, “מחיקה”, “צפה בהכנסות הלקוח”.
• טולטיפים:
• i ליד “סוג לקוח”: “לצורך חישוב מע״מ — לקוח בישראל עשוי לחייב מע״מ אצל עוסק מורשה/חברה.”
• i ליד “מייל”: “נדרש לצורך שליחת הקבלות/חשבוניות (קופסה שחורה).”

מודאל “לקוח חדש/עריכה”

• שדות:
• שם (חובה)
• מייל (אופציונלי אבל נדרש כדי לשלוח קבלה)
• טלפון (אופציונלי)
• מדינת הלקוח: “ישראל” / “חו״ל” (חובה)
• הערות (טקסט חופשי)
• אימות: שם חובה; התראה ש“מייל נדרש לשליחה כאשר תשלום יסומן כשולם”.
• כפתורים: “שמור”, “ביטול”.

3) הכנסות (Income)

• כפתור “+ הכנסה חדשה”.
• מסננים: לפי לקוח, סטטוס (מתוכננת/שולמה חלקית/שולמה), טווח תאריכים, חיפוש חופשי.
• טבלה:
• תאריך יעד הקרוב (או תאריך תשלום אחרון אם שולם)
• לקוח (שם + תג ישראל/חו״ל)
• סוג (חד־פעמי / חודשי X חודשים / תשלומים מפוצלים)
• סכום כולל (מטבע)
• סטטוס (מתוכננת/חלקית/שולמה)
• פעולות: “פרטים/נהל תשלומים”, “סמן כשולם” (מהיר כשחד־פעמי), “מחיקה”
• טולטיפים:
• i ליד “סטטוס”: “’מתוכננת’ = טרם התקבל תשלום, ‘חלקית’ = חלק מהתשלומים שולם, ‘שולמה’ = כל התשלומים שולם.”

מודאל “הכנסה חדשה/עריכה”

• שדות (חובה אלא אם צוין אחרת):
• לקוח (חובה, drop-down של לקוחות העסק + “+ לקוח חדש” אינליין)
• סוג הכנסה:
• חד־פעמי
• חודשי X חודשים (מספר חודשים)
• תשלומים מפוצלים (מס’ תשלומים, כל תשלום יכול להיות סכום/תאריך שונה)
• מטבע: ₪ / $ (אם $, מוצג שדה “שער המרה”)
• סכום:
• חד־פעמי: סכום אחד
• חודשי: סכום חודשי + תאריך התחלה + X חודשים (מייצר לוח תשלומים אוטומטי)
• מפוצל: טבלת תשלומים — לכל שורה: סכום, תאריך יעד (Editable)
• עמלת קליטה % (לא חובה; ברירת מחדל מהגדרות העסק)
• כאשר מטבע $:
• שער המרה (ברירת מחדל מהגדרות; ניתן שינוי)
• תצוגת תצוגה מקדימה (בתוך המודאל): סכום לאחר עמלה, סכום בש״ח (אם $), מקדמות חודשיות (הערכה), נטו זמני.
• כפתורים: “שמור”, “ביטול”.
• ולידציה:
• לקוח חובה
• חודשי: חודשים ≥ 1; תאריך התחלה חובה
• מפוצל: לכל תשלום סכום ותאריך יעד
• נשמרת רשומה עם לוח תשלומים (installments) פנימי: [מס׳, סכום, מטבע, שער בעת יצירה/עתידי, תאריך יעד, סטטוס תשלום (מתוכנן/שולם), תאריך תשלום]

מסך פרטי הכנסה / ניהול תשלומים

• כותרת: שם הלקוח + תיאור קצר (למשל “חודשי — 6 חודשים”)
• כרטיס סיכום:
• סכום כולל, שולם עד כה, נותר, סטטוס כולל
• לוח תשלומים (טבלה):
• #, תאריך יעד, סכום (מטבע), “לאחר עמלה” (אם הוגדר), המרה לש״ח (אם $), סטטוס (מתוכנן/שולם), פעולות: “סמן כשולם”
• כפתור לכל תשלום: “סמן כשולם”:
• אימות תנאים: אם הלקוח בלי מייל → מציג התראה: “לא ניתן לבצע שליחה (קופסה שחורה) ללא כתובת מייל. תרצה לשמור כשולם בכל זאת?” (כן/לא)
• על “כן”:
• מעדכן סטטוס התשלום ל“שולם” + תאריך תשלום = היום
• מציג Toast:

“נוצר PDF (דמה), הוקצה מספר קבלה/חשבונית (דמה), נשלח ללקוח (דמה), נשמר במסך ‘רו״ח → מסמכי חיוב’.”

• מוסיף רשומת OutgoingDoc למסך רו״ח (עם מזהה/תאריך/לקוח/סכום/סטטוס “נשלח (דמה)”).
• אם זה התשלום האחרון שנסגר — סטטוס הכנסה משתנה ל“שולמה”.

4) הוצאות (Expenses)

• כפתור “+ העלה/י קבלות/חשבוניות” (אפשר מרובות).
• טבלה פשוטה:
• תאריך (רשות), ספק (רשות), סכום (רשות), קבצים (קפסולות/קישורים), הערות, פעולות (עריכה/מחיקה).
• מודאל הוצאה:
• שדות: תאריך, ספק, סכום (₪), הערות, העלאת קובץ/ים (FilePond, עד ~2MB פר קובץ, נשמר לוקאלית ב־base64), אפשר גם קישור חיצוני.
• טולטיפים:
• i ליד “הוצאות”: “לא נדרש סיווג — רו״ח יסדר. פשוט להעלות ושהכל יהיה במקום אחד.”

5) רו״ח (Accountant)

שתי לשוניות פנימיות:

א. “דברים קבועים”

• זהות בעל עסק:
• סוג זיהוי (ת״ז/דרכון), מספר, תאריך הנפקה, צילום (קובץ)
• פרטי בנק:
• שם בנק, קוד בנק/סניף, מס’ חשבון, IBAN, אישור/צילום (קובץ)
• סטטוס תעסוקה:
• “במקביל שכיר?” ✓
• אם ✓: קליטת תלושי שכר, חוזה העסקה, טופס 106 (קבצים מרובים)
• טולטיפים:
• i “דברים קבועים”: “זה המידע שרו״ח מבקש מכל בעל עסק. ממלאים פעם אחת ועדכונים לפי הצורך.”

ב. “מסמכי חיוב”

• טבלת כל ה־OutgoingDocs שנוצרו אוטומטית מהכנסות שסומנו כשולמו:
• תאריך, לקוח, סוג (קבלה/חשבונית – דמה), מספר (דמה), סכום, סטטוס שליחה (דמה: “נשלח”), פעולות: הורדה (דמה), מחיקה
• ייצוא:
• כפתור “ייצוא JSON” לכל מסמכי החיוב של העסק (דמה).
• חסרים:
• אם חסר מייל לקוח/IBAN/צילום תעודה → התראה/Badge בראש המסך.

6) הגדרות עסק (Settings)

• ברירות מחדל:
• מע״מ % (ברירת מחדל 17)
• מס הכנסה % (למקדמות)
• ביטוח לאומי %
• שער המרה $
• תדירות מקדמות: חודשי / דו־חודשי
• מספור רץ (דמה):
• קבלה: התחלה / הערה (שקוף: קופסה שחורה)
• חשבונית: התחלה / הערה (שקוף)
• שפה: עברית / English
• ניהול לקוחות/מקורות: בגרסה זו “מקורות” מוכלל בתוך “לקוחות”, לכן כאן אין “מקורות”.
• טולטיפים בכל שדה ברירת מחדל.
• כפתורים: “שמור”, “איפוס לברירות מחדל”.

7) מחשבון (Calculator)

• אותו ממשק מוכר:
• בחירת לקוח (במקום “מקור הכנסה”) → משפיע על בדיקת מע״מ (לקוח ישראלי?).
• סכום $, עמלה %, שער, מקדמות, תדירות.
• כפתור “חשב”, תצוגת תוצאות (לאחר עמלה $, בש״ח, מקדמות, נטו זמני, מע״מ אם נדרש).
• טולטיפים:
• i בכל שדה חשוב: “סכום בדולרים לפני עמלות”, “שער הדולר”, “הערכת מקדמות בלבד”, “מע״מ לפי סוג העסק והאם הלקוח מישראל”.

התנהגות “קופסה שחורה” (Toast) – מה בדיוק יקרה

בכל מקום שבו נדרשת פעולה שאינה ממומשת (PDF/מספר/שליחה), יופיע Toast ברור בעברית (או באנגלית לפי שפה):

• בעת “סמן כשולם” (תשלום ב־Income):
• “בוצע: הוקצה מספר קבלה/חשבונית (דמה), נוצר PDF (דמה), נשלח ל[שם לקוח] (דמה), נשמר במסך ‘רו״ח → מסמכי חיוב’.”
• בעת הורדה/ייצוא במסך רו״ח:
• “ייצוא דמה: הקובץ היה אמור להיווצר ולהיות זמין להורדה.”

הדאטה עצמה כן מתעדכנת: סטטוסים, הוספת רשומת OutgoingDoc, וכו’ — כך שה־UX שלם.

מודל נתונים (localStorage) – פר־עסק

• biz.list.v1: [ { id, name, bizType } ]
• biz.current.v1: lastSelectedBizId
• לכל עסק: biz.{id}.v1 – אובייקט:

{

• settings: {
• vat, inc, ni, rate, freq, lang, numbering: { receiptSeq, invoiceSeq, allocationSeq }
• },
• clients: [
• { id, name, email?, phone?, isIsrael: boolean, notes? }
• ],
• income: [
• {
• id, clientId, type: 'one'|'monthly'|'split',
• currency: 'ILS'|'USD',
• amount? /*one or monthly*/,
• months? /*if monthly*/,
• installments: [
• { no, dueDate, amount, currency, rateAtCreation?, feePct?, status:'planned'|'paid', paidAt? }
• ],
• summary: { total, paid, remaining, status:'planned'|'partial'|'paid' }
• }
• ],
• expenses: [
• { id, date?, vendor?, amountILS?, notes?, files: [{name,type,size,data}|{link}] }
• ],
• accountant: {
• fixedInfo: {
• idKind?, idNumber?, idIssueDate?, idImageFile?, // תעודה
• bankName?, bankCode?, branch?, account?, iban?, bankProofFile?, // בנק
• isAlsoEmployee: boolean,
• payrollFiles: [file...], contractFiles: [file...], form106Files: [file...]
• },
• outgoingDocs: [
• { id, date, clientId, docType:'receipt'|'invoice', number /*simulated*/, currency, amount, status:'sent', filePlaceholder:true }
• ],
• attachments: [
• { id, title, category, date?, status?, notes?, kv?: [[k,v]...], files:[file...] }
• ]
• }

}

• גרסת סכימה: app.schema.version (למשל 3). בעת פתיחה — מיגרציה מהמבנה הישן:
• biz.transactions.v4 → יצירת income[] לכל עסק, עם installment אחד/רבים לפי הנתונים.
• biz.docs.v1 → העברה ל־accountant.attachments[].
• רפרנציאליות:
• מחיקת לקוח: אם יש הכנסות משויכות → סירוב, או הצעה להעביר ללקוח אחר (בגרסה זו: סירוב והסבר).
• מחיקת עסק: מחיקה מדורגת (income/expenses/accountant/*).

תצוגות, שדות וטולטיפים – רשימה מלאה למסך/שדה

להלן מיפוי מלא של טולטיפים/טקסטים (HE) לשדות עיקריים. (באנגלית יוצגו המקבילות, i18n מפה אחת):

סקירה

• i “שולם החודש”: סך כל התשלומים שסומנו כ’שולם’ בחודש הנוכחי.
• i “צפוי 30 הימים הבאים”: סכום תשלומים עם תאריך יעד ב־30 ימים הקרובים.
• i “חסרים לרו״ח”: פריטים שחייבים השלמה בטופס הקבוע (זיהוי/בנק/שכיר).
• i “תשלומים קרובים”: רשימת תשלומים שזמן יעדם מתקרב.

לקוחות

• i “סוג לקוח (ישראל/חו״ל)”: לקוח בישראל עשוי לחייב מע״מ אצל עוסק מורשה/חברה.
• i “מייל”: נדרש לשליחת קבלה/חשבונית (דמה).

הכנסות – במסך ובמודאל

• i “סוג הכנסה”: חד־פעמית, חודשי (מספר חודשים רצופים), תשלומים מפוצלים (מספר ותאריכים/סכומים שונים).
• i “מטבע”: ב-$ יידרש שער המרה; סכום מוצג גם בש״ח.
• i “עמלת קליטה %”: אחוז עמלה של פלטפורמה/סליקה המופחת מהסכום.
• i “תאריך יעד”: מתי הצפי לתשלום בפועל (לתחזית תזרים).
• i “סמן כשולם”: ייצור (דמה) קבלה/חשבונית, שליחה (דמה), ותיעוד לרו״ח.

הוצאות

• i “העלאת קבלות”: פשוט מעלים; הרו״ח יסווג. ניתן להוסיף פרטים (רשות).

רו״ח – דברים קבועים

• i “זיהוי”: סוג המסמך, מספר, תאריך הנפקה וצילום.
• i “בנק”: פרטי חשבון + צילום/אישור.
• i “במקביל שכיר?”: אם כן, יש להעלות תלושים/חוזה/טופס 106.

רו״ח – מסמכי חיוב

• i “מסמכי חיוב”: קבלות/חשבוניות (דמה) שנוצרו כשסימנת תשלום כשולם.

הגדרות עסק

• i “מע״מ %”: שיעור מע״מ לעסקאות בישראל (עוסק מורשה/חברה).
• i “מס הכנסה % / ביטוח לאומי %”: הערכות מקדמות לצורך תזרים בלבד.
• i “שער המרה $”: ברירת מחדל לחישוב המרה ל־₪.
• i “תדירות מקדמות”: חודשי או דו־חודשי.
• i “שפה”: עברית/אנגלית.

מחשבון

• i “לקוח”: לקוח מישראל עשוי להשפיע על חישוב מע״מ.
• i “ברוטו $”: סכום לפני עמלה.
• i “שער המרה”: שער הדולר ל־₪.
• i “מקדמות”: אומדן בלבד ולא תחליף לייעוץ מס.

חוויית שגיאות/מצבי קצה

• חוסר מייל לקוח בזמן “סמן כשולם”: מודיע שאין למי “לשלוח” (דמה) — מציע עדיין לסמן כשולם בלי שליחה (מאפשר הבחירה).
• אחסון מלא (QuotaExceeded): מציג הודעה ברורה, מציע למחוק קבצים גדולים בהוצאות/נספחים או להשתמש בקישורים במקום קבצים.
• מחיקת לקוח עם הכנסות פעילות: לא מאפשר; מודעת הסבר: “העבר/י את ההכנסות ללקוח אחר או מחק/י אותן קודם.”
• המרה $ ללא שער: לא מאפשר שמירה — “יש להזין שער המרה”.
• הכנסה חודשי: חודשים ≥ 1; תאריך התחלה חובה. יצירת לוח תשלומים אוטומטי (X שורות).
• תשלומים מפוצלים: לכל שורה סכום ותאריך; אין מצב לשורה ריקה.

i18n (עברית/אנגלית)

• מילון מרכזי: t(key) לכל טקסט/טולטיפ/כותרת/כפתור.
• Switch בלשונית הגדרות עסק: HE/EN → משנה lang ושומר ב־localStorage תחת העסק.
• RTL נקבע לפי HE; EN → LTR.
• כל טולטיפ/תווית רשומים במילון (לא טקסט קשיח בקוד).

ביצועים/נגישות/מובייל

• ביצועים: State in-memory, רינדור דיפרנציאלי, תבניות HTML מרוכזות, האזנה מרוכזת (delegation).
• סנכרון בין טאבים: מאזין storage → מרנדר רק את החלקים המושפעים.
• נגישות: semantically correct, aria-labels לאייקוני i, כפתורים נגישים, קונטרסט תקין.
• מובייל: טאבים גלילים, אזורי לחיצה גדולים (min 44px), טפסים מסודרים בעמודות 1–2 בהתאם לרוחב, Modals מותאמים.

בדיקות קבלה (Acceptance)

• 1. יצירת עסק → כניסה ל־Workspace → סקירה נטענת.
• 2. יצירת 2–3 לקוחות (ישראל/חו״ל).
• 3. יצירת הכנסה חד־פעמית ללקוח ישראלי בדולר (עם עמלה ושער) → שמירה → מופיעה בטבלה.
• 4. פתיחת הכנסה → “סמן כשולם” על התשלום → מופיע Toast (דמה), סטטוס תשלום מתעדכן ל“שולם”, הכנסה עוברת ל“שולמה” אם זה התשלום היחיד.
• 5. מעבר ל־רו״ח → “מסמכי חיוב” → מופיע רישום חדש (דמה) עבור התשלום ששולם.
• 6. מילוי “דברים קבועים” (זיהוי, בנק, שכיר) → התראות חסרים נעלמות ב־Overview.
• 7. הוצאות → העלאת 2 קבלות (קבצים קטנים) + הוספת תאריך/ספק/סכום (רשות) → מופיעות בטבלה.
• 8. לקוח ללא מייל → נסה “סמן כשולם” → אזהרה → אפשר לבחור “סמן בכל זאת”.
• 9. החלפת שפה לאנגלית → כל ה־UI והטולטיפים באנגלית, כיווניות LTR.
• 10. מחיקת לקוח עם הכנסות → נקבל סירוב ברור.
• 11. מחיקת עסק → כל הנתונים הקשורים נמחקים (Cascade) וחוזר למסך “העסקים שלי”.
• 12. Reload בדפדפן/טאב נוסף → הכל נטען מאותו מצב, סנכרון תקין.
• 13. מצב אחסון מלא (בדיקה ידנית עם קבצים גדולים) → מקבל הודעת QuotaExceeded ברורה.